最近、ちょっと笑えない状況です。

金は下がる。

スペースXも下がる。

資産評価額を見ると普通に減っています。正直、気分のいいものではありません。

ただ、今回の下落でひとつ大きな学びがありました。それは、

「利益を止めないアセットアロケーションを真剣に考えるようになったこと」

です。

今までは金が好きでした。現物資産ですし、安心感もあります。でも金は配当を生みません。値上がりしない期間は、ただ持っているだけです。

スペースXも夢があります。宇宙開発というロマンがあります。ですが個別株は当然ながら値動きが大きい。今回あらためて、「資産形成は好きな商品だけではダメだな」と思わされました。

そこで調べ始めたのが、

・米国ETF

・米国債

・高配当株

です。実は今まで、そこまで真剣に考えたことがありませんでした。ですが調べてみると、それぞれ役割が違います。値上がりを狙うもの。配当を受け取るもの。利息を受け取るもの。資産を守るもの。世の中には本当にいろいろな金融商品があります。

そして今回、一番驚いたことがあります。それは嫁さんのNISAと、今年から始めた僕のiDeCoです。iDeCoはオルカンとS&P500で運用しています。始めたばかりの頃はマイナスになることもありました。

ですが、今回のように金や個別株が苦戦する中でも、少しずつ安定してきました。実際の運用状況はこちらです。

総資産評価額　

1,007,414円

拠出金額累計　983,773円

評価損益　＋23,641円

利回り　＋1.58％

評価益2万円と聞くと、「たったそれだけ？」と思う人もいるかもしれません。ですが、よく考えてみてください。今年始めたばかりのiDeCoです。付き合いはまだ半年ほど。その半年で2万3千円増えた。もちろん将来の利益が保証されるわけではありません。それでも僕は普通に嬉しいです。働かずに2万円を稼ぐのは意外と大変です。

だからこそ、多くの投資系YouTubeで

「迷ったらオルカンかS&P500」

と言われる意味を痛感しています。

もし僕が金一本だったらどうでしょう。今回かなり苦しかったと思います。

もしスペースXだけだったらどうでしょう。それこそ笑えなくなっていたかもしれません。

でも、金が下がる。スペースXが下がる。その一方でNISAやiDeCoが支える。だから冷静でいられる。これが分散投資の力なんだと思います。

投資を始めると、「何が一番儲かるか」を探したくなります。僕もそうでした。でも最近は、「何が一番儲かるか」ではなく、「何が下がっても前に進めるか」の方が大事なんじゃないかと思っています。

学ぶのは面倒です。投資用語も難しいです。ですが、とりあえず商品を知ること。レパートリーを増やすこと。これは大切だと思います。知らない商品は選べません。選択肢が少ないほど不安になります。逆に知識が増えるほど、「次はこれを検討してみよう」という余裕が生まれます。

結局、資産形成はお金だけではなくメンタルとの戦いです。今回の下落で資産は減りました。ですが、資産形成の考え方は少し成長できた気がしています。これも授業料だと思って、また次を考えていこうと思います。

👉️プロフィール　トータルライフプランナーダボ猫

節約、資産形成を軸に、普通の会社員でもできるお金との付き合い方を発信しています。成功談だけではなく失敗談も公開しながら、これから資産形成を始める人の参考になる情報を届けていきます。

プライバシーポリシー

当ブログに掲載している内容は、筆者自身の体験や考え方をまとめたものであり、特定の金融商品や投資行動を推奨するものではありません。投資には元本割れのリスクがあります。将来の利益を保証するものではなく、最終的な投資判断はご自身の責任でお願いいたします。