「つみたてNISAって実際どれくらい増えるの？」これは始める前に一番気になるところだと思います。

わが家では、旧つみたてNISAを月1万円でスタート。現在7年目に入っています。ダボ猫家はワンチームで取り組んでいるので、嫁が担当してます。笑

ざっくりですが、

積立元本：約80万円

評価額：約130万円前後

という状況です。※細かい数字は日々変動するので概算です。

月1万円を7年積み立てるとどうなる？

単純計算で、

月1万円 × 約7年→ 元本は約80万円台。それが現在130万円前後。差額は約50万円。

爆発的ではありませんが、決して小さくもない。

年率はどれくらい？

積立投資なので単純計算はできませんが、概算で見ると年率6〜8％程度の水準と考えられます。

ここで出てくるのが「72の法則」。72 ÷ 年利 = お金が倍になる年数例えば年7％なら、72 ÷ 7 ≒ 約10年おおよそ10年で倍になる計算です。今回7年で約1.6倍弱という結果は、この法則から見ても大きく外れてはいません。「72の法則はあながち間違いではない」そんな実感があります。

当時はほぼ知識ゼロだった

始めた当時は投資の知識はほぼありませんでした。銀行でFPに相談し、そのまま口座開設。商品は一般的なアクティブファンド。今振り返れば、手数料や信託報酬の理解も浅かった。それでも、「とりあえず始めた」この一歩が今につながっています。

今後の方針

旧つみたてNISA分は、もう少しそのまま育てる予定です。年末からの積立は、SBI証券へ切り替え新NISAでインデックス型へに変更する計画です。信託報酬、口座手数料の低減を期待した戦略ですね。経験を積んだ分、少しだけ合理的にアップデートします。

まとめ【月一万円でも意味はある】

7年目で約80万円が130万円前後。劇的ではありません。でも、

複利の力を実感できた

続ける意味を体感できたこの価値は大きい。つみたてNISAは儲け話ではない。でも、時間を味方につける仕組みとしては悪くない。数字は月日が証明してくれます。

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